Более 40 делегатов приняло участие в московском семинаре юридической компании Cliff "Как работает банковский контроль?". Мероприятие прошло при поддержке PNB Banka.

В центре внимания оказались вопросы, связанные с банковским комплаенсом в российских и зарубежных банках. Участники также обсудили актуальную тему Автоматического обмена финансовой информацией (CRS) и контроля за счетами российских резидентов за пределами страны.

Главными докладчиками семинара стали эксперты компании Cliff, чьи портфолио насчитывают десятки успешно реализованных проектов.

В конференции также приняли участие представители агентов PNB Banka в Москве Илья Ривкин и Елена Прозорова. Они рассказали делегатам о требованиях латвийских банков при открытии счетов международным клиентам, затронули темы CRS и роли банков в экспертном анализе крупных сделок.

"Сегодня на рынке по-прежнему распространено мнение, что латвийские банки не открывают счета международным клиентам. Однако это не соответствует действительности, - говорит Илья Ривкин. – PNB Banka, например, продолжает работать с клиентами из разных стран. Главное, соответствие клиента латвийским и международным нормативным актам".

По его словам, перед открытием счета PNB Banka проводит углубленный анализ клиента.

"При открытии счета банки изучают юридический пакет документов в соответствии с юрисдикцией клиента, анализируют обязательную или аудированную отчетность, запрашивают информацию об офисе и наличии сотрудников. В рамках анализа финансово-хозяйственной деятельности банки могут попросить предоставить информацию о контрагентах и связях с офшорным бизнесом. Кроме того, подробно изучаются источники происхождения средств и налоговые резидентства бенефициаров. Также, клиенты анализируются на предмет санкций и отношения к политически значимым персонам", - отметил Илья Ривкин.

Еще одной востребованной услугой PNB Banka на сегодняшний день является консультация клиентов по вопросам проведения сложных сделок.

"Как правило, к таким сделкам относятся продажи сложноструктурированных и проблемных активов, долей в бизнесе, сделки M&A, а также операции с дорогой недвижимостью. Основной задачей банка в данном случае является проведение транзакции с учетом углубленного анализа сделки, исходя из индивидуальных условий и потребностей клиента. При этом участие банка позволяет снизить риски всем участникам", - рассказал Илья Ривкин.

По его мнению, важно привлекать банки к экспертизе на самом раннем этапе: "Очень часто участники создают структуру сделки, по которой в конце концов банки отказываются провести транзакцию. Все приходится начинать сначала. Поэтому очень советуем сразу обращаться в банк, который проведет подробный KYC-анализ участников сделки, изучит ее предмет (подтверждение стоимости и экономической целесообразности проведения), предложит оптимальные банковские продукты (эскроу-счета, аккредитивы и тд)".