11 октября 2018 г. компания Sigma Ratings Inc. огласила свой первый и пока что единственный рейтинг для банковского учреждения Латвии: Norvik Banka получил рейтинговый прогноз на уровне BB+ (стабильный), тем самым разместившись в пределах досягаемости сегмента «Лидер отрасли» (BBB и выше).

Посредством присвоенного независимого рейтинга, затрагивающего аспекты управления и уязвимости перед финансовыми преступлениями, Norvik Banka демонстрирует свою дифференцированную эффективность в контроле за соответствием и усилиях по поддержанию мировых стандартов прозрачности финансовой деятельности.

Компания Sigma оценила риск потерь Norvik Banka, возникающий в результате финансовых преступлений, как “УМЕРЕННЫЙ”, а эффективность контроля – как “НАЛАЖЕННУЮ”. Согласно рейтингу, в Norvik Banka установлена эффективная система контроля над рисками потерь, связанных с финансовыми преступлениями, и банк достиг существенного прогресса в укреплении своих позиций в области управления рисками. Norvik Banka – первый латвийский банк, получивший такой рейтинг.

«Мы серьезно относимся к укреплению функции соответствия деятельности и инвестировали средства в новые инструменты соответствия мирового уровня. Самое важное заключается в том, что мы инвестировали в своих людей – в их обучение и увеличение числа работников, занимающихся вопросами соответствия,» прокомментировал председатель правления Norvik Banka Оливер Брамуэлл. «Получением рейтинга BB+ мы стремимся наглядно продемонстрировать окупаемость инвестиций в контроль за соответствием и намерены укрепить рейтинг в следующем году.»

Sigma Ratings изучила присущие Norvik Banka риски и эффективность инструментов контроля в сфере противодействия финансовым преступлениям (Financial Crime Compliance, FCC). В обзоре были рассмотрены FCC-факторы, характерные для противодействия легализации преступных доходов, борьбы с финансированием терроризма, санкций и других связанных с некредитными рисками вопросов, таких как геополитический риск и квалифицированность в области нормативных и законодательных актов на государственном уровне. Процесс состоял из документарной проверки данных и встреч с руководством компании, работниками отдела соответствия, отдела внутреннего аудита и персоналом, работающим непосредственно с клиентами, проводившихся в Norvik Banka в Риге, Латвии.

«Наша миссия – оказывать поддержку росту бизнеса и банковской деятельности, увеличивая прозрачность и стандартизируя контрольные показатели хорошего корпоративного поведения,» прокомментировал директор Sigma Ratings Стюарт Джонс-младший. «В условиях постоянно возрастающих рисков наши рейтинги обеспечивают золотой стандарт, который помогает финансовым учреждениям оптимизировать процесс оценки рисков потерь, возникающих в результате финансовых преступлений. Если банк проходит проверку для получения рейтинга, тем самым он желает продемонстрировать свою приверженность к открытости и борьбе с финансовой преступностью.»

С полным отчетом можно ознакомиться здесь.

О Sigma Ratings

Sigma Ratings, Inc. (“Sigma”) является мировым лидером в составлении рейтингов на основе оценки некредитных рисков компании. Sigma – первое в мире агентство, составляющее рейтинги на базе оценки некредитных рисков при помощи искусственного интеллекта, применяя собственный запатентованный алгоритм, глубокие экспертные знания и инновационные технологии для того, чтобы оценить уязвимость компании перед риском финансовых преступлений. В отличие от традиционных кредитных рейтинговых агентств, компания Sigma сфокусирована на развивающихся рынках и предоставляет беспрецедентный, динамичный анализ рисков на уровне компании, который нельзя получить больше нигде. Собирая и количественно измеряя данные о конкретных операционных рисках по вопросам соответствия, управления и прочих факторов некредитных рисков, Sigma способствует дифференциации компаний на развивающихся рынках и расширяет возможности банков и инвесторов по всему миру в оценке рисков контрагента.